Descripción general de FATCA

Banca Personal y Gestión de Patrimonio – Uruguay

Hay un número sustancial de cambios hechos por los reguladores financieros, gobiernos y bancos, para asegurar la protección y seguridad a largo plazo tanto del sistema financiero como de los intereses de los clientes.

Una de estas regulaciones es la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA), que entró en vigencia de 1º de julio de 2014. Esta es una nueva pieza de legislación por el Departamento de Tesorería de los Estados Unidos (United States Department of Treasury) y el Servicio de Impuestos Internos de EEUU (US Internal Revenue Service, IRS), contra la evasión fiscal en los Estados Unidos.

FATCA afectará muchos de los clientes individuos de HSBC. El grado en el que estos clientes se verán afectados variará dependiendo del tipo de cuenta, póliza o producto que tengan con HSBC.

Impacto para HSBC y nuestros clientes

HSBC está orgulloso de su compromiso de cumplir completamente a los criterios establecidos por la ley FATCA en todos los países en los que opera.

Otros bancos y organizaciones financieras también estarán afectados al cumplimiento de FATCA, sin embargo puede variar el enfoque con el que adopten esta normativa en comparación con HSBC.

Estamos revisando el efecto de la legislación para nuestros clientes, a fin de identificar cuando necesitamos reportar información al IRS o a las autoridades tributarias locales. Lo estaremos contactando para pedirle más información o documentación a fin de verificar su situación fiscal según FATCA en caso de ser necesario.

Por favor tenga en cuenta que quizá reciba más de una solicitud de información si tiene múltiples relaciones con diversas áreas de negocio del Grupo HSBC. De esta manera, es importante que responda a todas las solicitudes, incluso si cree que ya ha proporcionado la información que se le pide.

Información adicional

Formulario W-9: Descargar PDF: Se abre el link en una nueva ventana: Certificado de retención conocido como un “W-9” en el sitio de IRS. Este formulario se completa para confirmar su estatus estadounidense.

Formulários W-8 (en inglés): Sitio externo: Se abre el link en una ventana modal: Certificados de retención conocidos como “serie W-8” en el sitio de IRS. Esta serie de formularios se completa para confirmar su estatus no estadounidense.

(Última actualización de la página en julio de 2014)